文 丨 付可思
出品 | 香港奇点财经
近日来，汇控过得并不安宁。
先是被披露涉嫌参与“庞氏骗局”洗黑钱，后又有消息传出将被中国列入“不可靠实体”名单，汇控股价今日盘中更是创下近10年来新低的27.5港元。
日前，据国际调查记者同盟(ICIJ)与美国新闻媒体BuzzFeed引述美国财政部机密文件报道，多间全球性银行在1999至2017年间，银行内部发现交易存在可疑的情况下仍替客户完成转账，总金额已超过2万亿美元(15.6万亿港元)，涉及的金融机构包括：汇丰银行、渣打银行、德意志银行、摩根大通银行、纽约梅隆银行等。
其中汇控更是被媒体曝出参与“庞氏骗局”，在涉资8000万美元的诈骗案中扮演了关键的角色。报道指出，汇控在明知转账交易存在可疑时，仍允许交易进行，直到美国SEC提出指控，汇控才关闭转账账户。
此外，汇控当年还承诺会加强内部管制，制止相关的犯罪行为，然而却没有能够负起责任，被客户所诟病。
上述爆料来自于美国财政部金融犯罪执法网络(FinCen)泄露出来的可疑活动报告(SAR)，目前尚不知悉这些资料是从何处泄密的。不过，这些总数逾2000份的SAR，由各大金融机构主动提交给FinCen。
按照现行监管要求，金融机构如果认为客户利用其服务从事潜在的犯罪活动，就需要提交“可疑活动报告”；不过，提交“可疑活动报告”，银行不需要证明交易存在非法行为，亦不要求金融机构停止与相关客户的业务往来。
对此，汇丰银行第一时间发出回应称，目前流传出来的材料“都是历史资料"，在2017年底，美国司法部 "确定汇丰银行履行了所有义务"。
据媒体报道，英国金融行为监管局（FCA）目前已对涉嫌民事和刑事违规的相关行为展开多项调查，预计在今年年底前将针对部分调查作出裁决。
据了解，仅在2017年—2020年，FCA便已因涉嫌洗钱或反洗钱不力等相关缘由，对德意志银行（罚款1.63亿英镑）、印度Canara银行（罚款89.61万英镑）、渣打银行（罚款1.022亿英镑）、德国商业银行（伦敦分行）（罚款3780万英镑）开出巨额罚单。
传被列入中国“不可靠实体清单”
9月19日，中国发布针对外国实体的《不可靠实体清单规定》，对列入不可靠实体清单的外国实体，可视情况限制或禁止其从事与中国有关的进出口活动，限制或者禁止其在中国境内投资等。
相关措施包括：限制或者禁止其从事与中国有关的进出口活动；限制或者禁止其在中国境内投资；限制或者禁止其相关人员、交通运输工具等入境；限制或者取消其相关人员在中国境内工作许可、停留或者居留资格以及根据情节轻重给予相应数额的罚款等。
9月21日，据《环球时报》记者于Twitter引述消息人士称，汇控与联邦快递极可能被列入不可靠实体清单。
据了解，自华为孟晚舟事件发生后，有关汇丰银行主动配合美国政府对华为调查，可能被中国政府列入“不可靠实体清单”的消息就在市场流传。
对此，汇丰银行予以否认。汇丰银行曾发表公告强调，“希望社会各界能够充分理解跨国银行必须遵守国际规则”。
受近日来负面新闻缠身，汇控曾于周一向员工发出内部备忘录，要求即时暂停在官方社交媒体的主动发文（proactive social media posts），但该行发言人对传闻不予置评。
据外媒报道，集团环球商业银行及投资银行推广部主管Tricia Weener，周一向员工发出内部备忘录，要求即时暂停在任何官方社交媒体主动发文，以防负面内容在不同渠道出现，但对客户的银行服务相关查询则不受限制。
汇控股价今年至今已跌逾50%，更是于上周跌破30关口，尽管周二、周三股价有所反弹，但仍低于周一收盘价，周三收涨0.17%，报28.75港元/股。受股价暴跌影响，汇控主要股东之一平安保险持有的股份市值大幅缩水，高位的连续增持让其损失高达数百亿元。
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