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招行合规问题频发,7个月收7张百万罚单

源媒汇 2024-07-09 11:09 发布于广东 发文

作者 | 陈不白

监管趋严,股份行“一哥”招商银行(600036.SH,03968.HK)快招架不住了。

7月2日,国家金融监督管理总局黑龙江监督局公布了一张对招商银行哈尔滨支行开出的240万元罚单;同日,国家金融监督管理总局四川监管局也公布了一张对招商银行成都分行开出的290万元罚单。

今年上半年,招商银行频频遭到监管重罚,上述仅仅是该行近期收到的多张百万罚单中的两张。就在几天前的6月28日,国家金融监督管理总局还对招商银行总行处以350万元的处罚,算上同日对招银理财的850万处罚,一天时间,“招行系”被监管处罚超过千万元。

今年上半年,国家金融监督管理总局累计开出25张罚单,其中4张罚单直接指向银行,招商银行就是其中之一。作为被监管处罚的重点对象,据源媒汇不完全统计,截至7月8日,招商银行已收到的百万罚单不少于7张。

具体而言,上述百万罚单涉及的问题主要包括:理财业务未能有效穿透识别底层资产、披露不规范;贷后管理不到位;小微企业划型不准;保理业务资金用途管理不到位;贴现资金回流出票人;虚构财务顾问费材料并浮利分费;贷款资金被挪用;违规开立国内信用证等。

此外,监管对招商银行的相关处罚还切实落实到处罚到人的原则。多位招商银行总分行相关受罚业务的相关责任人也一并被罚。

比如,7月2日,国家金融监督管理总局黑龙江监管局对招商银行及其相关业务人员连下7张罚单,其中有6张罚单的处罚对象是招商银行的相关业务责任人,包括时任招行哈尔滨分行公司金融客户一部总经理程涛、时任招行哈尔滨分行公司金融客户八部总经理董静等。

提升业务合规,考验招商银行的时候到了。

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