客户来自黑灰名单国家或地区，是金融机构、特定非金融行业合规风险关注重点。2024年2月23日，国际反洗钱反恐怖融资权威组织FATF（Financial Action Task Force on Money Laundering，金融行动特别工作组）通过官网公布最新一期名单。本期推文通过对灰名单中新增国家“肯尼亚”投资企业的尽职调查，助力更具象化了解并认识黑灰名单。
一、尽职调查
企查查专业版 · 尽职调查，对企业股东/主要人员来自黑灰名单国家或地区的客户予以拦截和风险提示。根据风险信号等级的不同，区分I类、Ⅱ类及Ⅲ类国家或地区。
Ⅰ类
红色通道：来自高风险I类国家或地区
规则描述：企业股东/主要人员来自FATF等国际反洗钱组织指定的高风险国家或者地区，如伊朗、朝鲜和缅甸等。
示例评分：高风险（100分）
管控要求：根据政策规定，义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施，发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
Ⅱ、Ⅲ类
红色通道：来自高风险Ⅱ、Ⅲ类国家或地区
规则描述：企业股东/主要人员来自FATF等国际反洗钱组织指定的高风险国家或者地区，如肯尼亚。
示例评分：中风险（48分）
尽职调查：海南**投资有限公司，黄金及其制品进出口企业，注册至今未满三年（2021年4月注册），迄今变更了17次信息（2022年3月的两天内集中变更注册资本、投资总额、投资人与高管），注册资本高达140亿元人民币，2023年12月25日被市场监督管理局列入经营异常名录并予公告，列入原因为“通过登记的住所或者经营场所无法联系”，互联网公开信息均搜索不到这家公司的经营或招聘信息。其股东之一来自肯尼亚。
二、名单解析
黑名单
截至2024年2月23日，黑名单共包括朝鲜（Democratic People's Republic of Korea ）、伊朗（Iran）和缅甸（Myanmar）三个国家。三者同属黑名单国家，区别在于FATF针对朝鲜和伊朗，呼吁采取反制措施（to apply countermeasures）；针对缅甸，FATF呼吁采取与所产生风险相匹配的强化尽职调查措施（to apply enhanced due diligence measures proportionate to the risks arising from the jurisdiction）。
灰名单
截至2024年2月23日，灰名单共包含21个国家(地区)，分别于以下10个时间点被列入名单。
①2020年2月，被列入灰名单：牙买加（Jamaica）、叙利亚（Syria）、也门（Yemen）
② 2021年2月，被列入灰名单：
布基纳法索（Burkina Faso）、塞内加尔（Senegal）
③ 2021年6月，被列入灰名单：
海地（Haiti）、菲律宾（Philippines）
④ 2021年10月，被列入灰名单：
马里（The Republic of Mali）、土耳其（Turkey）
⑤ 2022年6月，被列入灰名单：
南苏丹（South Sudan）
⑥ 2022年10月，被列入灰名单：刚果民主共和国（Democratic Republic of the Congo）、莫桑比克（Mozambique）、坦桑尼亚（Tanzania）
⑦ 2023年2月，被列入灰名单：
尼日利亚（Nigeria）、南非（South Africa）
⑧ 2023年6月，被列入灰名单：
喀麦隆（Cameroon）、克罗地亚（Croatia）、越南（Vietnam）
⑨ 2023年10月，被列入灰名单：
保加利亚（Bulgaria）
⑩ 2024年2月，被列入灰名单：
肯尼亚（Kenya）、纳米比亚（Namibia）
历次公布名单源链接
来源：企查查
